ABD’li finansçı Jeffrey Epstein, 2013’te JPMorgan Chase tarafından müşteri olarak istenmediğini öğrendiğinde yüz milyonlarca dolarlık varlığını Almanya’nın en büyük bankası Deutsche Bank’a taşıdı.
Financial Times’ın yayımladığı on binlerce iç yazışma ve belge, Alman bankasının hüküm giymiş bir cinsel suçluya nasıl kapılarını açtığını ve yıllarca süren ilişki boyunca uyum mekanizmalarının nasıl devre dışı bırakıldığını ortaya koyuyor.
JPMorgan’dan Deutsche’ye: “Harika Jeffrey!”
Epstein’ın geçmişi bankacılık dünyasında biliniyordu. 2008’de reşit olmayanlara yönelik cinsel suçlardan hüküm giymişti. Normal şartlarda böyle bir müşteri, bankaların “itibar riski komitesi” incelemesine tabi tutulur.
Ancak 2013’te Deutsche Bank yöneticileri, kara para aklama geçmişi olmadığı gerekçesiyle bu incelemenin gereksiz olduğuna karar verdi.
Epstein, JPMorgan’dan desteğin kesildiğini öğrendikten sonra özel bankacısı Paul Morris’e şu mesajı attı:
“Tüm hesaplarımı size ve DB’ye taşıyacağım.”
Yanıt gecikmedi:
“Jeffrey, harika! İnancınız ve güveniniz için minnettarım.”
Kısa süre içinde 180 milyon dolar Deutsche hesaplarına aktı.
Genç kadınlara transferler, “Rus model” ödemeleri
Banka içi belgeler, Epstein’ın genç kadınlara ve Doğu Avrupa’daki modellere yüz binlerce dolar gönderdiğini gösteriyor. Yaklaşık 875 bin doların “yabancı modellere” transfer edildiği görülen kayıtlarda, Moskova’daki bir hesaba yapılan transfer için “arkadaşının okul masrafı” açıklaması yapılması dikkat çekiyor.
Uyum ekibi, bu işlemleri “müşteri için olağan” sayarak şüpheli işlem incelemesini reddetti.
Ayrıca Epstein adına, daha sonra kendisi de insan ticareti soruşturmasına konu olan Fransız model ajans sahibi Jean-Luc Brunel’in ajansına 80 bin dolar gönderildi.
Nakit çekimler ve şüpheli raporlar
New York Eyaleti Mali Hizmetler Departmanı’na göre Epstein, Deutsche Bank’tan yılda ortalama 200 bin dolar nakit çekti.
Uyum ekibi iki kez “şüpheli faaliyet raporu” sundu. Ancak kart limiti bin dolardan 12 bin dolara çıkarıldı.
Çeklerin farklı günlerde bozdurularak raporlama eşiğinin altına düşürüldüğü tespit edilmesine rağmen hesaplarının kapatılmadığı ortaya çıktı.
Yetkililer daha sonra bunun “büyük bir uyum hatası” olduğunu kabul etti.
Leon black bağlantısı ve 22,5 milyon dolarlık gizemli transfer
Epstein’ın bağlantı ağından yararlanmak isteyen bankacılar, Apollo Global Management kurucusu Leon Black gibi isimlere ulaşma planları yaptı.
Black’in yatının sahibi olan bir şirketten, Epstein’ın uçaklarını yönettiği belirtilen başka bir şirkete 22,5 milyon dolar gönderildi.
Bu transfer, kara para aklama karşıtı ekipte alarm yarattı. Ancak ilişki devam etti.
“Acil yönetim kurulu onayı gerekli”
2018’de Epstein, 10 gün içinde yeni bir vakıf hesabı açılmasını talep etti.
Belgelerde, “ACİL YÖNETİM KURULU ONAYI GEREKLİ” başlığı yer aldı.
Talep formunda Epstein’ın; fuhuşa teşvik suçundan mahkumiyeti, eski ABD Başkanı Bill Clinton ve Prens Andrew ile ilişkileri, “Siyasi olarak riskli müşteri” statüsü yazılıydı.
Hesap yine de onaylandı.
Medya baskısı ve geç gelen kopuş
2018 sonunda Miami Herald’ın soruşturması ve uluslararası medya baskısı artınca Deutsche Bank ilişkiyi sonlandırma kararı aldı.
Ancak hesapların kapatılması aylar sürdü. Lihtenştayn’daki bir banka için referans mektubu yazıldı. Fas’ta 23 milyon dolarlık “saray” alımı için fon akışına yardımcı olundu.
Epstein 6 Temmuz 2019’da tutuklandığında bazı hesaplar hâlâ açıktı.
225 milyon dolarlık fatura
Deutsche Bank, Epstein dosyası ve başka uyum eksiklikleri nedeniyle 225 milyon dolar ceza ve uzlaşma bedeli ödedi.
Banka, Financial Times’a yaptığı açıklamada:
“2013’te Epstein’ı müşteri olarak alma hatasını kabul ediyoruz. Süreçlerimizdeki zayıflıklar sistematik olarak ele alındı.”
Ancak iç yazışmalar, bunun münferit bir hata değil; yüksek gelir beklentisiyle risklerin bilinçli şekilde tolere edildiği uzun soluklu bir tercih olduğunu gösteriyor.
Sonuç: Kârlılık mı, itibar mı?
Belgeler, Deutsche Bank içinde bazı çalışanların rahatsızlık duyduğunu; hatta FBI’a endişelerini ileten personel olduğunu gösteriyor. Ancak üst yönetim için Epstein, hem “En sofistike müşterilerden biri” olarak hem de yıllık 1 milyon doların üzerinde işlem geliri potansiyeli taşıyan bir hesap olarak görülüyordu.
Financial Times’ın ortaya koyduğu tablo, küresel finans sisteminin en güçlü aktörlerinden birinin, hüküm giymiş bir cinsel suçluya yalnızca hizmet vermekle kalmayıp, onun finansal operasyonlarını kolaylaştırdığını gösteriyor.
Ve soru hâlâ geçerliliğini koruyor:
Bir banka için kırmızı çizgi nerede başlar?
Yazıyı beğendiysen, patronumuz olur musun?
Evet, çok ciddi bir teklif bu. Patronumuz yok. Sahibimiz kar amacı gütmeyen bir dernek. Bizi okuyorsan, memnunsan ve devam etmesini istiyorsan, artık boş olan patron koltuğuna geçmen lazım.
Serbestiyet; Türkiye'nin gri alanı. Siyah ve beyazlar içinde bu gri alanı korumalıyız. Herkese bir gün gri alanlar lazım olur.
